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中国保险资产管理业协会党委书记、执行副会长兼秘书长曹德云表示:保险资管行业须充分发挥长钱优势11月11日,在中国证券报主办的“优服务育新质启新程”2023银行保险业财富管理论坛上,中国保险资产管理业协会党委书记、执行副会长兼秘书长曹德云表示,作为保险资金的核心管理人,保险资产管理行业必须充分发挥长钱优势,坚持稳中育新,通过科学的投资组合、多元的投资策略、稳定的投资收益,将资金运用到关系国计民生的重点领域,将保险资金的“势能”转化为支持国家战略、服务社会民生的“动能”,服务好保险主业的发展与保险业功能的发挥。
11月11日,在中国证券报主办的“优服务育新质启新程”2023银行保险业财富管理论坛上,中国资产管理业协会党委书记、执行副会长兼秘书长曹德云表示,作为资金的核心管理人,保险资产管理行业必须充分发挥长钱优势,坚持稳中育新,通过科学的投资组合、多元的投资策略、稳定的投资收益,将资金运用到关系国计民生的重点领域,将保险资金的“势能”转化为支持国家战略、服务社会民生的“动能”,服务好保险主业的发展与保险业功能的发挥。
曹德云表示,未来保险资管机构要积极拓展服务内涵和外延,为经济社会发展提供高质量金融服务。从资金端看,要当好“长期资本”“耐心资本”。在债权投资方面,引导保险资金更加精准地为大工程、大项目、大企业等国家重点支持领域提供项目融资支持。在股权投资方面,要克服“散户心态”,通过举牌、定增、战投和私募股权投资等多种方式,服务好重点领域优质企业的资本需求和价值增长。在考核激励方面,进一步拉长考核周期,增强资产与负债的匹配性,践行长期投资、价值投资、稳健投资的理念。从资产端看,要积极探索服务新经济、新产业的路径和模式,挖掘符合经济高质量转型方向、能够发挥保险资金自身优势、具备规模扩张潜力的基础资产,为其提供更优质的保险资管产品供给。
“要提升专业能力,做好金融强国参与者。”曹德云认为,金融强国建设需要有一批专业能力突出、特色优势明显的保险资管机构。因此,保险资产管理行业要深化专业化改革。根据自身资源禀赋特征、专业特长及业务规律,主动开展组织架构、运作模式、团队建设、能力培育等机制层面的优化改革,加快补齐新领域专业能力短板。二是要提升资管服务能力。摆脱买方心态与路径依赖,从单一“买方”的身份向“买方+卖方”的双重身份进行转变,注重加强养老金融服务、投资咨询顾问、内部信用评级、资管科技开发等领域专业能力的提升和输出,丰富服务体系。三是要大力发展三方业务。顺应居民财富增长的大趋势,积极拓展包括各类投资管理在内的第三方业务,更好地服务长期资金的拥有者和需求者。
此外,曹德云表示,保险资产管理行业要围绕“科技金融、绿色金融、普惠金融、融、数字金融”,不断创新服务模式、业务模式、服务供给。具体来看,在科技金融方面,保险资金作为“耐心资本”,可以很好满足科技创新企业的融资需求,为科创企业提供全周期金融服务。在绿色金融方面,绿色投资的本质是筛选出具备长期价值创造特征的投资标的,关注长期投资收益与可持续发展能力,这与保险资金所坚持的长期价值投资理念天然契合。在普惠金融方面,要注重发挥擅于管理长期资金、精于大类资产配置、专于贡献绝对收益的特色优势,服务于居民财富的保值增值,助力实现共同富裕。在养老金融方面,要注重发挥在资负匹配、风险管理、精算技术等方面的优势,深度参与中国养老保障体系和养老金市场。在数字金融方面,要充分应用金融科技手段,探索保险资管业务新场景,加快推进金融科技在投资管理、风险管理、营运协作等领域的应用。
“要加强风险防控守住系统性金融风险底线。”曹德云表示,随着保险资产管理行业与实体经济、其他金融子行业深度融合,风险传递渠道更加多样,这对风险跟踪、化解、处置都提出了更高的新要求。“行业要全面提升风险管理意识、创新风险管理手段和方法,着力提升风险管理与创新发展的平衡性、协调性与包容性,牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。”曹德云说。
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